FIU, 카지노사업자에 '의심거래 탐지·자료보존' 강화 주문

[아이뉴스24 김민희 기자] 금융정보분석원(FIU)이 카지노 업권을 상대로 자금세탁 의심거래의 실제 탐지와 보고 강화를 주문하고 관련 제도 개선에 나서기로 했다. 형식적인 자금세탁방지(AML) 체계를 넘어 거래내역 관리와 보고 의무 이행의 실효성을 높이겠다는 취지다.

FIU는 11일 카지노협회와 13개 카지노 자금세탁방지 책임자들을 대상으로 간담회를 열고 의심거래보고(STR)와 고액현금거래보고(CTR)의 실효성을 높이기 위한 방안을 논의했다. 거래내역 자료 보존과 보고 의무 강화 필요성을 안내하고, 올해 중 특정금융정보법 개정을 통해 관련 제도를 보완하는 방안도 제시했다.

이 같은 조치는 카지노 업권이 고액 현금 거래와 칩 환전 등으로 자금 이동이 빈번해 자금세탁 위험이 상대적으로 높다는 판단에 따른 것이다. FIU는 제도를 형식적으로 갖추는 수준을 넘어 실제 의심거래를 탐지하고 보고하는 체계가 작동해야 한다고 강조하며, 거래내역 관리와 보고 의무 이행을 거듭 당부했다.

파라다이스와 코리아그랜드레저(GKL) 등은 과거 의심거래 감시 체계, 고객확인 절차 미흡 등으로 개선 조치를 요구받은 적이 있다.

국제 기준 준수 필요성도 함께 제시됐다. 국제자금세탁방지기구(FATF)는 카지노 등 특정 비금융사업자에 대해 위험 기반 접근 방식을 적용해 스스로 위험을 식별하고 통제 체계를 구축하도록 권고하고 있으며, FIU 역시 이러한 기준을 충실히 이행할 필요가 있다고 밝혔다.

간담회에서는 실제 현장에서 나타날 수 있는 주요 의심거래 유형도 공유됐다. 직업이나 소득 수준과 맞지 않는 고액 칩 거래 후 즉시 환전해 제3자에게 전달하는 행태, 게임에 참여하지 않고 자금 흐름이 비정상적으로 이동하는 사례, 고객확인을 피하기 위해 거래 금액을 나누거나 대리 환전을 반복하는 방식, 동행자와 상반된 베팅을 통해 칩을 특정인에게 집중시키는 방식 등이 대표적으로 제시됐다.

FIU는 앞으로도 카지노 업권을 포함한 다양한 업권과의 소통과 현장 중심 안내를 이어가며 자금세탁방지 제도의 실효성을 높여 나간다는 방침이다.