FIU, '범죄의심계좌 정지제도' 도입 추진

[아이뉴스24 김민희 기자] 금융정보분석원(FIU)이 가상자산 기반 자금세탁을 신속히 차단하기 위해 ‘범죄 의심 계좌 정지제도’ 도입을 추진한다. 동남아 범죄 조직이 국내 가상자산 거래소를 활용해 자금을 세탁한 정황이 잇달아 확인되면서, 수사 과정에서 범죄 자금이 외부로 빠져나가는 것을 원천적으로 봉쇄하기 위한 조치다.

금융당국에 따르면 FIU는 지난 5일 가상자산업계와 ‘초국경 범죄 연루 의심 가상자산거래 분석 및 대응’ 협의회를 열고, 캄보디아 등지에서 활동하는 범죄조직의 가상자산 이동 내역을 정밀 분석해 즉시 수사기관에 제공하기로 했다.

해당 범죄 조직들은 본인 확인이 어려운 외부 지갑 수십 개를 활용하거나, 납치·유인한 피해자 명의로 가상자산 계정을 개설해 자금흐름을 은닉하는 방식으로 자금세탁을 지속해온 것으로 추정된다. 이 과정에서 일부 고위험 해외 거래소가 이용된 정황이 확인되자 업계는 후이원, 마스크엑스, 신비개런티 등과의 거래를 순차적으로 차단해왔다.

DAXA와 주요 거래소들은 범죄에 악용됐다고 판단되는 계정에 대해 정밀 분석을 실시하고, 범죄 단서를 포함한 의심거래보고(STR)를 FIU에 제출하기로 했다. FIU는 이를 기반으로 검찰·경찰 등 법집행기관이 범죄조직 수사 및 자금몰수에 활용할 수 있도록 분석을 강화할 계획이다. 출처 소명이 불충분한 고객에 대해서는 즉각 거래를 제한해 범죄자금의 국내 유입을 차단하는 조치도 병행된다.

FIU는 국경 간 가상자산 거래에 대한 규제를 강화해 고위험 해외거래소와의 거래를 금지하는 방안을 검토하고 있다. 범죄에 사용된 의심 계좌의 자금이 수사 중 빠져나가지 않도록 ‘범죄의심계좌 정지제도’ 도입도 예고했다.